Encuesta

¿Sabe usted cuál es la diferencia entre un banco y una cooperativa de ahorro y crédito?

Si
No

CONSEJERO A CUALQUIER HORA-LAS PAREJAS Y EL MANEJO DEL DINERO

Lista de Verificación. Las Parejas y el Dinero

 
Hecho (cuando) Task
   
______________ Hemos llenado el Inventario de Valores y Actitudes Hacia el Dinero y discutimos las diferencias y similitudes de nuestros valores.
______________ Hemos establecido una fecha fija cada mes para discutir los asuntos relacionados al dinero.
______________ Cuando platicamos sobre el dinero, valoramos y respetamos el punto de vista del compañero y podemos llegar a un acuerdo.
______________ Hemos compartido el historial financiero de cada uno, incluyendo las tarjetas de crédito, préstamos y otras cuentas financieras.
______________ Hemos ordenado nuestros reportes y clasificación de crédito por separado.
______________ Hemos calculado nuestro patrimonio neto combinado.
______________ Hemos hablado sobre como se siente cada uno en cuanto a un acuerdo prenupcial.
______________ Hemos puesto por escrito nuestras metas financieras.
______________ Nuestras metas son inteligentes: específicas, sujetas a medición, pueden lograrse, realistas.
______________ Hemos creado un plan de gastos.
______________ Hemos identificado un sistema para rastrear nuestros gastos.
______________ Hemos identificado los hoyos por donde se cuelan los gastos.
______________ Hemos identificado maneras de incrementar los ingresos.
______________ Hemos identificado donde malgastamos nuestro presupuesto.
______________ Hemos identificado maneras de ahorrar dinero.
______________ Hemos establecido el depósito directo de nuestros salarios.
______________ Hemos establecido pagos automáticos de deudas y ahorros.
______________ Hemos empezado a poner dinero en un fondo para emergencias.
______________ Hemos discutido y decidido cuales cuentas debemos dejar separadas y cuales debemos unificar.
______________ Hemos revisado y actualizado a los beneficiarios en nuestras pólizas de seguro, IRAs, pensiones y 401(k)s.
______________ Hemos actualizado nuestros testamentos.
______________ Ambos tenemos un poder de abogado por separado.
______________ Hemos completado todas las directrices por adelantado ("advance directives").
______________ Hemos revisado nuestras pólizas de seguro.
______________ Tenemos todas las escrituras de propiedad y títulos de automóviles actualizados.
______________ Hemos discutido las ventajas y desventajas del refinanciamiento con profesionales en una cooperativa de ahorro y crédito.
______________ Si la esposa cambia su apellido, hemos notificado a todas las instituciones financieras, Administración del Seguro Social, aseguradoras y el departamento estatal de tránsito.


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