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Práctica: Reconciliación de la Chequera

¿Le gustaría practicar la reconciliación de su estado de cuenta mensual con su registro de chequera? Mientras algunas personas clasifican la reconciliación de su chequera a la par de sacarse una muela, en realidad no es complicado.

En las siguientes paginas encontrará:

  • Un ejemplo del registro de chequera
  • Un ejemplo del estado de cuenta
  • Una hoja de trabajo en blanco para la reconciliación
  • La hoja de reconciliación ya completa (no mire las respuestas)

Imprima estas páginas y llene o la hoja de trabajo para la reconciliación a mano o use, por Internet, la Calculadora para Reconciliar la Chequera.

Ejemplo del Registro Completo de la Chequera

PARTIDO NO.

FECHA

DESCRIPCION DE LA TRANSACCION

SUBSTRACCIONES CANTIDAD DE PAGO

CARGOS

ADICIONES CANTIDAD DE DEPOSITO

SALDO

 


ITEM NO.

DATE

TRANSACTION DESCRIPTION

SUBTRACTIONS
AMOUNT OF PAYMENT

FEE

ADDITIONS
AMOUNT OF DEPOSIT

BALANCE

500

00

6801

9/1

Athletic Shoe Co.

55

63

       

55

63

   

Zapatillas para Correr

           

444

37

 

9/4

Cheque del Sueldo

       

235

00

235

00

   

Deposito Directo

           

679

37

6802

9/6

Food 'n Shop

22

36

       

22

36

   

Víveres

           

657

01

6803

9/10

Cooperativa

25

00

       

25

00

   

Efectivo

           

632

01

 

9/17

Cajero Automático

15

00

 

.50

   

15

50

   

Efectivo

           

616

51

 

9/18

Cheque del Sueldo

       

355

00

355

00

   

Deposito Directo

           

971

51

 

9/23

Energy Plus Utility

26

75

       

26

75

   

Pago automático de energía eléctrica

           

944

76

6804

9/28

Maria Dayson

23

00

       

23

00

   

Lecciones de violín

           

921

76

 

9/28

Best-Mart

       

35

50

35

50

   

Cheque con Reembolso

           

957

26

 


Ejemplo de Estado de Cuenta

ESTADO DE CUENTA DEL MIEMBRO

 

Su Cooperativa
Cualquier Ciudad, USA

Página 1 de 1

 
Thomas B. Anderson
2063 Pleasant Rd
Anywhere, USA 12345
Statement Closing Date
(Fecha de Cierre en septiembre)
September 30, 20XX


PREMIUM SHARE DRAFT ACCOUNT
(CUENTA CHEQUERA PREMIUM)

Beginning Balance on August 30, 200XX
(Saldo Inicial al 30 de agosto de 20XX)

$ 500.00
Deposits and other additions
(Depósitos y otras adiciones)
+590.00
Checks paid and other subtractions
(Cheques pagados y otras substracciones)
-122.88

Trans.
Date
Description
Debits
Credits
New
Balance



Fecha Trans.
Descripción
Debitos
Créditos
Saldo Nuevo
8/30 Beginning balance
(Saldo Inicial)
500.00
9/01 Check No. 6801
55.63
444.37
9/04 ACH: Payroll
(ACH: Sueldo)
235.00
679.37
9/10 Check No. 6803
25.00
654.37
9/17 ATM: Withdrawal S51491 6
(ACH: Retiro)
15.50
638.87
9/18 ACH: Payroll
355.00
993.87
9/23 ACH: Energy Plus Utility
26.75
967.12
9/30 Closing balance
(Saldo Final)
967.12

 

Hoja de Trabajo en blanco para la Reconciliación

RECONCILIACION DE LA CHEQUERA

CHEQUES EN CIRCULACION

NUMERO

CANTIDAD

     
     
     
     
     
     
     
     
     
     

TOTAL

   

 

SALDO FINAL QUE MUESTRA
EL ESTADO DE CUENTA
_______________
MÁS DEPOSITOS NO INDICADOS
EN EL ESTADO DE CUENTA
_______________
SUB TOTAL
_______________

MENOS TOTAL DE CHEQUES
EN CIRCULACIÓN

_______________
ES IGUAL A SALDO FINAL AJUSTADO
_______________

El saldo final ajustado mostrado arriba debe concordar con el saldo mostrado en su registro de cheques.

Nota: Asegúrese de deducir cualquier cargo, cobro, o retiro indicado en su estado de cuenta (pero no en su registro de cheques) que pueda aplicar a su cuenta. También, asegúrese de agregar cualquier dividendo o cualquier depósito indicado en su estado de cuenta (pero no presente en su registro) que aplique a su cuenta.


Hoja de Trabajo en blanco para la Reconciliación Completada

RECONCILIACION DE LA CHEQUERA

CHEQUES EN CIRCULACION

NUMERO

CANTIDAD

6802
22
36
6804
23
00
     
     
     
     
     
     
     
     

TOTAL

45
36

 

SALDO FINAL QUE MUESTRA
EL ESTADO DE CUENTA
_____967.12_____
MÁS DEPOSITOS NO INDICADOS
EN EL ESTADO DE CUENTA
______35.50_____
SUB TOTAL
___1,002.62_____
MENOS TOTAL DE CHEQUES
EN CIRCULACIÓN
______45.36_____

ES IGUAL A SALDO FINAL AJUSTADO

_____957.26_____

El saldo final ajustado mostrado arriba debe concordar con el saldo mostrado en su registro de cheques.

Nota: Asegúrese de deducir cualquier cargo, cobro, o retiro indicado en su estado de cuenta (pero no en su registro de cheques) que pueda aplicar a su cuenta. También, asegúrese de agregar cualquier dividendo o cualquier depósito indicado en su estado de cuenta (pero no presente en su registro) que aplique a su cuenta.